Arus Kas yang Terlihat: Laporan Mingguan yang Harus Dipunyai Setiap UKM
Usaha jarang tutup karena rugi di laporan laba rugi. Usaha tutup karena kas habis sebelum pembayaran masuk.
Empat laporan yang cukup
- Piutang per umur. Siapa berutang, berapa, dan sudah lewat berapa hari. Urutkan dari yang paling besar dan paling lama.
- Utang yang jatuh tempo dalam 30 hari ke depan.
- Posisi kas semua rekening pada satu halaman.
- Proyeksi sederhana empat minggu: kas awal, perkiraan masuk, perkiraan keluar, kas akhir.
Lebih dari ini jarang dibaca. Empat ini, bila dilihat setiap minggu, sudah mengubah keputusan.
Rutinitas mingguan tiga puluh menit
- Senin pagi: buka keempat laporan.
- Tandai tagihan yang lewat jatuh tempo lebih dari 14 hari, dan tentukan siapa menelepon hari itu.
- Periksa pembayaran besar yang akan keluar minggu depan.
- Catat satu keputusan: menunda pembelian, menagih lebih keras, atau menawarkan termin.
Agar laporan bisa dipercaya
Laporan hanya sebaik pencatatannya. Faktur harus terbit segera setelah barang atau jasa diserahkan, pembayaran dicatat pada hari yang sama, dan rekening bank dicocokkan rutin. Pencocokan bank yang tertunda dua bulan membuat semua angka di atas tidak berarti.
Otomatisasi yang paling cepat terasa
Pengingat pembayaran otomatis kepada pelanggan sebelum dan sesudah jatuh tempo. Ini pekerjaan yang paling sering tertunda karena canggung dilakukan manusia, dan paling mudah dijadwalkan sistem. Lihat Zoho Books dan layanan otomatisasi.
Bila angkanya tersebar
Bila penjualan ada di satu sistem dan keuangan di sistem lain, laporan mingguan akan selalu terlambat. Penyatuannya dibahas di layanan integrasi.